115-ФЗ
(Юридические услуги при блокировке счетов)

В последнее время Банки повсеместно и массово проводят блокировки счетов юридических лиц и предпринимателей в рамках Закона 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма». При этом, блокировка счета Банком производится без предварительного уведомления его владельца и парализует деятельность юридического лица или ИП на время блокировки или ограничения доступа к счету.
К сожалению, такие проблемы не всегда решаются путем переговоров с Банком. Чаще организации приходится обращаться в судебные органы за защитой нарушенных прав и снятием блокировок со счетов.
В таких случаях всегда оправданно своевременное обращение к профильным специалистам, чтобы не допустить ошибок и не ухудшить положение организации.
Постоянно изменяющиеся положения ФЗ-115 и их ужесточение ведет к дополнительным рискам в деятельности коммерческих компаний и ИП. Этого можно избежать на ранних стадиях, если прибегнуть к помощи профессионального юриста для аналитики рисков.
Наши профильные специалисты имеют большой положительный опыт по снятию блокировок с расчетных счетов юридических лиц. Разблокировка счетов в банке может быть произведена как в судебном, так и внесудебном порядке.
Наши специалисты помогут снять ограничение дистанционного доступа к расчетному счету юридического лица, на стадии досудебного урегулирования. У нас имеется большая положительная практика, что подтверждается отзывами клиентов.
Процедура снятия блокировки с расчетного счета является достаточно трудоемким процессом что требует тщательного анализа документов и специальных знаний юриста.
Заблуждением является уверенность в решении проблемы одним днем или одним действием. При сотрудничестве с нами мы обеспечим своевременный процесс по подготовке необходимых документов для предоставления в соответствующие учреждения.
На поверхности лежит тот факт, что компания с момента блокировки ограничена в праве совершать финансовые операции (в том числе, перечислять денежные средства за полученные услуги и принимать оплату на счет). Кроме того, банк может внести организацию в черный список по ПОД/ФТ, что негативно скажется на деловой репутации.

Что необходимо сделать самостоятельно?

Связаться с банком и запросить:

• причину отказа в проведении операции (Письмо ЦБ РФ от 12.09.2018 № ИН-014-12/61)
• перечень документов по операции.

• Выписки
• Документы, подтверждающие ведение реальной хозяйственной деятельности (договор аренды помещения, договор на поставку воды в офис, канцтоваров и пр.)
• Действующие договоры с контрагентами и поставщиками
• Первичные бухгалтерские документы за определенный период
• Декларации за предыдущие периоды об уплате налогов.

На основании поданного заявления банк снимает ограничение с расчетного счета и Вас счет успешно разблокирован.

Срок рассмотрения предоставленных в банк документов — 10 дней.
В случае отказного решения банка существует практика обращения с жалобой в межведомственную комиссию, функционирующую при ЦБ РФ.

Собираем комплект документов в конфликтную комиссию ЦБ РФ. В случае отрицательного ответа банка подготавливаем обращение в суд и решаем вопрос в судебном порядке.

Составляем иск и подаем в суд с прилагаемыми документами. Представляем интересы клиента в суде. Судебные органы проверяют законность блокировки счета, а не конкретной операции.

Поскольку в деловой практике принято требовать возмещения судебных издержек с проигравшей стороны, подаем в суд заявление на возмещение судебных расходов.